El Factoraje Financiero es una transacción derivada de un contrato, a través de la cual una empresa vende sus cuentas por cobrar o facturas, a una compañía financiera, con el fin de que la empresa emisora pueda recibir dinero en efectivo más rápido de lo que lo haría si realiza la cobranza por sí misma.
En este artículo te ayudaremos a resolver algunas dudas sobre como utilizar este proceso, si desea acudir al factoraje es necesario contactar alguna institución financiera para iniciar el trámite.
El Factoraje Financiero ayuda para que la empresa tenga liquidez de inmediato al recibir el pago por esa factura a crédito.
Beneficios del factoraje financiero
Ayuda al crecimiento
El factoraje ayuda a impulsar el crecimiento del negocio al proporcionar los fondos necesarios para mantener el equilibrio, a la espera de que los clientes paguen por las facturas pendientes.
Cuando hay problemas en la administración financiera de una empresa, es una solución viable.
Por ello, cuando se trata de revisar las cuentas por cobrar, el factoraje es la vía para adelantar el cobro sin tener que recurrir a otras salidas.
Con este mecanismo las empresas reciben financiamiento a corto plazo, ya que obtienen el pago anticipado de las cuentas por cobrar derivadas de ventas a crédito a sus clientes.
Clickbalance cuenta con el proceso completo generar un factoraje financiero de manera rápida, emite tanto XML como PDF con la información necesaria para declarar el pago anticipado por parte de un tercero por lo regular siempre son Bancos los que liquidan la cuenta por cobrar.
Proceso del factoraje financiero.
El factoraje es básicamente, aquel contrato por el que un comerciante o fabricante cede una factura a crédito a una empresa de factoraje, es decir, sus derechos sobre créditos a cambio de que la sociedad de factoraje se los pague anticipadamente, pero deduciendo de este importe una comisión o un tipo de interés actualizado. (Dependiendo de la compañía financiera que se utilice para el factoraje)
Mediante el contrato de factoraje, la compañía de factoraje financiero pacta con el cliente en adquirir derechos de crédito que éste tenga a su favor por un precio determinado, en moneda nacional o extranjera, independientemente de la fecha y la forma en que se pague.
¿Cuales son las funciones de la empresa de Factoraje?
¿Qué tipos de factoraje existen?
Dependiendo de la función que desempeñe, el factoraje puede ser:
Los actores que participan en un convenio de factoraje son:
Los XML`s deben de cumplir con la información necesaria que el SAT requiere; Son los datos del Emisor, Receptor y el tercero que es la compañía financiera la cual se hizo cargo del pago, en Clickbalance se cuenta con el proceso completo para poder cumplir con un Factoraje Financiero correcto.
Ventajas y Desventajas
Sus ventajas:
Sus desventajas:
La entidad financiera se reserva el derecho de aceptar las facturas de algunos clientes.
